PERFIL

FORMACIÓN ACADÉMICA

Profesional con más de 20 años de experiencia en banca, riesgos financieros, reporting regulatorio, control interno y transformación tecnológica en entornos internacionales.

Especializado en automatización de procesos, calidad del dato, PMO y gestión de proyectos regulatorios para entidades financieras y organismos supervisores.

Experiencia liderando iniciativas multicountry en Banco Santander y Cecabank, utilizando tecnologías como SQL, Python, Power BI, SAP, Murex y Calypso.

Amplia experiencia en coordinación de equipos internacionales, control financiero, auditoría, AML/KYC y reporting para Banco de España, BCE y CNMV.

 Licenciado en Ciencias Empresariales – Universidad Antonio de Nebrija + Postgrado de Ingieneria

Industrial, especialidad en Ingeniería de procesos, automatización y tecnología.

 Diplomado en Ciberseguridad y Ciberinteligencia

 Diplomado en Comercio Exterior.

 MBA Administración y Dirección de Empresas – ENEB

 Máster en Big Data & Business Intelligence – ENEB

 Máster en Banca y Finanzas Cuantitativas

 Certificación MiFID II, ICEA nivel 2, Basilea 2 y 3.

CERTIFICACIONES

- MIFID II, ICEA II, FRM, CFA

- Perito Judicial en Blanqueo de Capitales

- Mediador Mercantil, Civil y Familiar

- Asesor Financiero y de Seguros

- Certificación MiFID II, ICEA nivel 2, Basilea 2 y 3.

IDIOMAS

Inglés C1 (Cambridge, EOI, Oxford University – Business Programs)

PUBLICACIONES Y RECONOCIMIENTOS

 Inteligencia Artificial en el Mundo de las Finanzas

 Riesgo de Crédito y Metodologías de Análisis

 Manual de Derivados Financieros

 Principios Fundamentales de la Inversión

 3er Premio Rebott Atmira al mejor proyecto social utilizando IA

 Doctor Honoris Causa por la excelencia profesional y divulgativa Universidad Internacional de Perú

 20+ años de experiencia en banca, riesgos y transformación financiera.

 Coordinación internacional de equipos multidisciplinares en más de 10 países.

 Automatización de reporting regulatorio y control de riesgos financieros.

 Participación en proyectos Murex, Calypso, SAP y Quality Data Framework.

 Experiencia en reporting para BCE, Banco de España, CNMV y organismos regulatorios.

 Liderazgo de proyectos PMO, control financiero y transformación de procesos.

 Regulatory Reporting (BCE, Banco de España, CNMV)

 Risk Management & Internal Control

 AML / KYC / Basel / EMIR / MiFID II

 PMO & Banking Transformation

 Financial Control & Forecasting

 Business Intelligence & Data Governance

 Automation & Process Optimization

 Stakeholder Management & International Coordination

Tools & Platforms: SAP FI/CO, Power BI, QlikSense, QlikView, Snowflake, ServiceNow, Celonis

Banking Systems: Murex, Calypso, Loan IQ, Bloomberg, Reuters, SWIFT

Programming & Data: SQL, Python, Oracle, ETL, Databricks

Methodologies: Agile, Scrum, Waterfall

Documentation: Jira, DocuSign, Scrittura

BANCO DE ESPAÑA | Consultor Externo Senior – Riesgos, Reporting Regulatorio y Gestión de Proyectos

Dic - 2024 – Actualidad

Participación como consultor externo en proyectos regulatorios y de transformación financiera vinculados a entornos Calypso y Murex. Gestión y coordinación de proyectos relacionados con riesgos financieros, reporting regulatorio y automatización de procesos bancarios.

Análisis funcional y supervisión de iniciativas de control regulatorio, calidad del dato y cumplimiento normativo. Coordinación entre equipos de tecnología, riesgos, tesorería y operaciones para garantizar la correcta implementación de soluciones.

Participación en procesos de migración, parametrización y evolución funcional de plataformas Calypso y Murex.

Seguimiento de KPIs, entregables, roadmap y reporting ejecutivo para stakeholders internos y organismos supervisores.

ALL FUTURES | Director Financiero (CFO) – ONG / Organización sin ánimo de lucro

Dic 2024 – Actualidad

Dirección financiera integral de la organización, incluyendo planificación presupuestaria, control de tesorería, previsiones de caja y seguimiento económico de proyectos.

Elaboración y revisión de presupuestos anuales, business plans, escenarios financieros y modelos de viabilidad para iniciativas sociales, tecnológicas y de impacto.

Diseño de cuadros de mando financieros, KPIs de seguimiento, reporting económico y análisis de desviaciones para el órgano de gobierno y comités de dirección.

Supervisión de procesos administrativos, control interno, gestión documental, cumplimiento de obligaciones económico-financieras y mejora de procedimientos internos.

Análisis de estructuras de financiación, captación de recursos, sostenibilidad económica de programas y evaluación del retorno social y financiero de las iniciativas.

Interlocución con stakeholders, colaboradores, entidades financiadoras y equipos internos para alinear la estrategia financiera con los objetivos de impacto de la ONG.

FONDO INTERNACIONAL | Responsable de Análisis de Inversiones Nacionales e Internacionales

Dic 2024 – Marzo 2026

Análisis integral de oportunidades de inversión nacionales e internacionales, evaluando rentabilidad esperada, riesgos financieros, liquidez, horizonte temporal y adecuación estratégica.

Elaboración de estudios de mercado, análisis sectoriales, comparables, escenarios macroeconómicos y documentación de soporte para la toma de decisiones de inversión.

Modelización financiera de rentabilidades, flujos de caja, sensibilidad de escenarios, estructuras de financiación y retorno esperado de operaciones.

Negociación y coordinación con contrapartes, asesores, entidades financieras y socios estratégicos en procesos de análisis, estructuración y seguimiento de oportunidades.

Preparación de informes ejecutivos, investment memos, presentaciones y recomendaciones para alta dirección, comités de inversión y órganos de decisión.

Seguimiento de carteras, control de KPIs, análisis de desviaciones, identificación de riesgos y propuesta de medidas de optimización financiera y estratégica.

CECABANK | Consultor Analista de Negocio / PMO

Octubre 2023 – Dic - 2024

 Participación en proyectos de transformación bancaria, automatización de procesos y control financiero.

 Supervisión de proyectos relacionados con pagos, AML, riesgos, tesorería y reporting regulatorio.

 Gestión de iniciativas PMO internacionales utilizando metodologías Agile y Waterfall.

 Participación en proyectos Murex y Calypso para entidades como Abanca, Kutxa y Unicaja.

 Análisis funcional, parametrización de controles y coordinación con Finanzas, Riesgos y Auditoría.

 Uso de SQL, Oracle, Celonis y Python para extracción y análisis de datos.

BANCO SANTANDER | Analista Senior Riesgos, Reporting Regulatorio y PMO

Mayo 2007 – Octubre 2023

 Desarrollo de funciones de control interno, reporting regulatorio y automatización de procesos financieros.

 Coordinación de equipos internacionales de más de 50 profesionales en 10 países.

 Liderazgo de iniciativas de calidad del dato y reporting regulatorio multicountry.

 Participación en proyectos de automatización utilizando SQL, Python, Power BI y QlikSense.

 Supervisión funcional y financiera de proyectos regulatorios y de riesgos.

 Gestión de proyectos Murex, SAP y procesos ETL para reporting financiero y regulatorio.

ALL FUTURES / FONDO INTERNACIONAL / OVB | Financial Advisor & Controller

2023 – Actualidad

 Elaboración de business plans, análisis de viabilidad y forecasting financiero.

 Análisis de inversiones, riesgos y estructuras de financiación.

 Participación en comités de dirección y seguimiento de KPIs financieros.

 Asesoramiento estratégico en operaciones nacionales e internacionales.

JUAN ANTONIO HUERTA S.L. | Controller Financiero y Analista de Negocio

Septiembre 2004 – Mayo 2007

Responsable de control financiero, import/export, forecasting y coordinación internacional de operaciones en China, Marruecos, Turquía y España.

PROFESSIONAL EXPERIENCE

TECHNICAL SKILLS

CORE COMPETENCIES

KEY ACHIEVEMENTS

Las historias del autor me han tocado profundamente. Su forma de escribir es única y siempre deja una huella en el corazón del lector.

María L.

★★★★★

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josecarlosvaramata@hotmail.es